Стейкинг криптовалют и принципы его работы

Что такое стейкинг криптовалют

Стейкинг — это способ задействовать цифровые активы в качестве источника пассивного дохода без их продажи или передачи третьим лицам. В мире DeFi его также часто называют минтингом или форжингом.

Что означает «заниматься стейкингом криптовалюты»? Проще всего объяснить это, если сравнить стейкинг со сберегательным счетом в банке: владелец криптовалюты точно так же помещает свои активы на цифровой счет и заключает смарт-контракт с той или иной платформой, по условиям которого не сможет взаимодействовать с ними до истечения определенного срока. Таким образом, активы как бы «замораживаются», а в процессе генерируются новые коины — та самая прибыль, которую получит владелец криптовалюты после того, как истечет оговоренный срок стейкинга.

Зачем это нужно самим платформам? Так они обеспечивают стабильность своего блокчейна и его развития, ведь значение стейкинга заключается в том, что он позволяет чеканить новые токены, увеличивая их количество в обращении, что тем самым способствует популяризации криптовалюты и росту курса. Похожим образом работает майнинг, но, в отличие от него, стейкинг не требует больших затрат электроэнергии, мощного оборудования и технических знаний самого пользователя. Также при определенных условиях доход стейкинга часто равен доходу от майнинга и уж точно превышает любую процентную ставку, которую вам могут предложить современные банки.

Принцип работы стейкинга

Не каждая криптовалюта работает на блокчейне с технологией стейкинга, однако если вы владеете именно такой, то можете заставить ее «работать» и приносить вам взамен вознаграждение, эквивалентное ставке в процентном соотношении. Но что именно представляет собой эта работа и что происходит с криптовалютой во время стейкинга?

Криптовалюты, позволяющие пользователям заниматься стейкингом, используют так называемый механизм консенсуса, который еще называется Proof-of-Stake. Его задача — проверить безопасность всех транзакций и гарантировать их успех без участия банка, платежной системы или любого другого посредника. Как только вы пускаете в стейкинг свою криптовалюту, она становится частью непрерывного процесса работы Proof-of-Stake.

В стейкинге выбирается всего один валидатор (участник сети) для добавления блока в блокчейн, соответственно, он и получает взамен определенное количество криптовалюты. Условия и требования к этому процессу варьируются в зависимости от проекта, но суть всегда одна: пользователи делают ставку на то, чтобы именно их выбрали для проведения транзакции за вознаграждение. По сути, это конкуренция, для которой непосредственное участие валидаторов даже не требуется — все происходит автоматически. Размещенные же в кошельке коины (то есть ставка) нужны как гарантия легитимности процедуры, ведь в случае, если новый блок окажется недостоверным, пользователь теряет свою долю в сети.

При выборе валидатора сеть оценивает размер их ставки и то время, в течение которого эта ставка удерживается. Чем больше и то и другое, тем выше шанс, что выберут именно этого валидатора, — следовательно, тем выше и доход. Именно поэтому в стейкинге рекомендуют делать крупные ставки с долгосрочной перспективой от года до двух лет, чтобы обеспечить себе максимальную прибыль.

Преимущества и недостатки стейкинга

У стейкинга криптовалют есть несколько уникальных преимуществ, которые выгодно отличают его от альтернативных способов добычи криптовалюты:

• Отсутствие необходимости приобретать сложное оборудование. Для стейкинга достаточно лишь мобильного устройства и установленного на него приложения, которое предоставляет сам блокчейн.
• Низкое потребление электроэнергии. В отличие от Proof-of-Work, пользователи которого потребляют в год столько же электроэнергии, сколько вся Аргентина, стейкинг очень бюджетен. Именно поэтому он также не наносит ущерба окружающей среде, считается экологичным и одобряется правительствами разных стран мира.
• Высокий процент. В некоторых блокчейнах одна ставка позволяет зарабатывать 20% в год! Так что это не только надежный, но и выгодный способ защитить свои средства от инфляции и, возможно, даже преумножить их.

Однако недостатки у стейкинга также имеются:

• Нестабильность цен на криптовалюты. Может случиться так, что падение курса превысит заработанные вами проценты, и по итогу вы ничего не заработаете (но зато ничего и не потеряете!).
• Ограничения по времени. Многие блокчейны допускают заморозку монет на срок от года, что подходит не всем. Сегодня на рынке достаточно мало проектов с краткосрочным стейкингом, так как он считается невыгодным.

Вознаграждения стейкинга

Вознаграждение за стейкинг — это стимул для участников сети предоставлять блокчейну возможность работать с их криптовалютой. Каждый блокчейн устанавливает свою сумму криптовознаграждения за проверку и добавление одного блока транзакции. Когда вы делаете ставку, и сеть выбирает именно вас, после проверки блока вознаграждение за стейкинг зачисляется вам на кошелек. Однако доступным для дальнейшего использования оно, как правило, становится тогда же, когда и сделанная ставка, т.е. после окончания зафиксированного смарт-контрактом срока.

Как делать криптовалютную ставку

Запустить стейкинг своей криптовалюты гораздо проще, чем стать майнером. Просто следуйте инструкции:

1. Приобретите криптовалюту, которая использует алгоритм консенсуса

То есть Proof-of-Stake, а не Proof-of-Work, на которой работает, например, популярный Bitcoin. Только такую криптовалюту вы сможете размещать в виде ставок, чтобы зарабатывать проценты. Список доступных криптовалют на основе PoS вы найдете ниже, но не забудьте внимательно изучить предложения каждой из них. Криптосистема криптосистеме рознь! Оцените размер ставок, допустимые сроки стейкинга, используемые блокчейном алгоритмы шифрования и доступность самой криптовалюты на крупных международных биржах, например Coinbase.

2. Переведите купленную валюту на блокчейн-кошелек

Некоторые биржи предлагают собственные программы стейкинга, поэтому вы можете просто перейти в соседний раздел сайта, выбрать количество коинов, которое хотите поставить, и запустить процесс, никуда не переходя. Однако если на бирже такие программы отсутствуют, то придется перевести средства на криптокошелек. Он может быть как горячим (т.е. цифровым, непрерывно подключенным к интернету и привязанным к определенной платформе), так и холодным (это физический носитель без прямого подключения к сети, который даже можно носить с собой в кармане, как флешку).

Переводится валюта на криптокошелек достаточно легко: сразу после того, как вы заведете его, выберите функцию «Внести криптовалюту» и укажите, какую именно криптовалюту хотите перевести. В ответ кошелек сгенерирует вам свой уникальный адрес. Перейдите в аккаунт биржи, нажмите на вывод средств и вставьте сгенерированный адрес в соответствующее поле. Готово!

3. Присоединитесь к стейкинг-пулу

Как и в случае майнинга, вступление в стейкинг-пул — гораздо более выгодный, надежный и быстрый способ получить прибыль, нежели добывать токены в одиночку. Вдобавок это избавит вас от необходимости разбираться, как и какая ставка работает на той или иной криптовалюте. В рамках пула вы просто объединяете свои ставки с другими трейдерами, чтобы повысить свои шансы при распределении, и распределяете полученное вознаграждение в долях, пропорциональных сделанным ставкам.

Однако прежде, чем присоединяться к определенному пулу, внимательно изучите его по трем критериям:

• Стабильные серверы. Если серверы пула отключены, то пул, соответственно, не работает, и никакого вознаграждения вы не получите. Поэтому чем стабильнее сеть пула, тем меньше проблем у вас может возникнуть с выводом своих средств в дальнейшем.
• Умеренные сборы. Пулы всегда взимают процент с вознаграждений своих трейдеров, и это нормально. Отсутствие сборов такой же подозрительный признак, как и сборы выше 10%. В идеале они должны составлять от 2 до 6% максимум.
• Соотношение размера и цены. Чем меньше пул, тем меньше шансов, что сеть выберет именно его для проверки блока, но в то же время тем больше потенциальное вознаграждение. Ведь участников в пуле мало, а значит, и делить вознаграждение почти ни с кем не придется. Но в то же время у маленьких пулов, как правило, чаще всего возникают проблемы с нестабильностью серверов. Именно поэтому стоит выбирать пулы среднего размера — в слишком больших вы вряд ли обеспечите себе достойную прибыль, что вполне объяснимо.

Как только вы выберете пул, останется внести в него свои средства через кошелек — и стейкинг запустится автоматически.

Безопасен ли стейкинг криптовалют

Стейкинг является абсолютно безопасным и легальным способом заработка на криптовалютах и опасен не больше, чем его альтернатива — майнинг. В процессе стейкинга ваши деньги всегда остаются на вашем кошельке и никуда с него не уходят. Это именно заморозка средств на счете, а не их перевод. Однако в течение фиксированного срока вы все равно не сможете каким-либо образом взаимодействовать с криптовалютой. Какой срок это будет, зависит от условий блокчейна или пула — он может составлять как один день, так и достигать нескольких лет.

Вот несколько вопросов, которые вы должны задать самому себе, если сомневаетесь в запуске стейкинга:

• Готовы ли вы к изменениям цен? Крипторынок достаточно волатильный, поэтому и стоимость очень сложно прогнозировать на длительное время. Если цена вдруг упадет или, наоборот, взлетит до небес, вы в любом случае не сможете снять и использовать криптовалюту. Иногда случается и такое, что за время стейкинга цена криптовалюты падает на 20% по сравнению с той, по которой закупалась для него.
• Как скоро вам могут потребоваться ваши деньги? Если в них вдруг возникнет острая необходимость, криптовалюта окажется недоступной. Так что заранее предусмотрите, на что будете жить до истечения срока стейкинга, и отложите «подушку безопасности».
• Верите ли вы в эту криптовалюту? Поскольку стейкинг — это, как правило, долгосрочные инвестиции, вы должны подходить к выбору криптовалюты особенно тщательно. Учтите ее историю, перспективы, особенности white paper, отзывы и опыт других валидаторов.
• Изучили ли вы другие способы заработка на криптовалютах? Как и сама криптовалюта, стейкинг подходит не всем. Возможно, он вам и вовсе не нужен для создания источника пассивного дохода. Точно такой же источник, для которого не придется прилагать усилий, вам позволит создать и выдача криптовалюты взаймы, например. Так что, перед тем как прибегать к стейкингу, убедитесь, что ознакомились со всеми альтернативами. Главное ведь — выбирать не самое выгодное для всех, а самое выгодное лично для вас.

Proof-of-Stake

Proof-of-Stake — это механизм консенсуса, на основе которого в блокчейне проводятся транзакции и гарантируется их безопасность. Использование Proof-of-Stake подразумевает, что все узлы сети должны одобрить добавление нового блока в бухгалтерскую книгу блокчейна и тем самым подтвердить, что транзакции являются достоверными.

Однако, в отличие от Proof-of-Work (то есть майнинга), для этого от пользователей не требуется решать сложные математические уравнения при помощи высокопроизводительного оборудования. Вместо него валидаторы пускают в ход собственную криптовалюту, совершая ставки, и таким образом обеспечивают блокчейну ту же поддержку, которую майнеры обеспечивают посредством хеширования.

На сегодняшний день Proof of Stake считается наиболее перспективным и предпочтительным способом добычи криптовалюты, который чаще всего выбирают новые стартапы и проекты, ориентированные на долгосрочное развитие.

Лучшие коины для стейкинга

Как уже говорилось выше, вы можете запустить в стейкинг только те криптовалюты, которые работают на механизме Proof-of-Stake. А к таким криптовалютам относятся:

• Ethereum — одна из крупнейших криптовалют, занимающая второе место на крипторынке после Bitcoin. На данный момент Ethereum только-только закончил реализовывать переход с PoW на PoS посредством запуска своего обновленного проекта и токена ETH 2.0. Такой стейкинг эфириума должен снизить потребление ресурсов по задумке разработчиков, и тем самым повысить его привлекательность для инвесторов.
• Cardano — самая экологическая криптовалюта в мире, по заверениям экспертов. Именно из соображений заботы о природе они и используют Proof-of-Stake.
• Solana — хорошо известный блокчейн с возможностью масштабирования и низкими комиссиями.

Точно так же, кстати, доступен и стейкинг NFT. Например, популярные аватарки в виде обезьян CyberKongz или Mutant Cats.

Лучшие платформы для стейкинга криптовалют

Платформы для стейкинга — это возможность для пользователя заработать, не принимая в процессе заработка прямого участия. Многие из них не только оснащены простейшим функционалом, позволяющим запустить стейкинг одним кликом мыши, но и гарантируют защиту от рисков. Наиболее проверенными и эффективными на момент декабря 2022 года считаются следующие платформы:

• Coinbase — золотая классика, которая отлично подойдет новичкам;
• Gemini — платформа, также специализирующаяся на криптокредитовании;
• Binance — предлагает самые гибкие ставки;
• Kraken — работает в том числе с NFT;
• MyContainer — работает даже с самыми редкими и «экзотическими» криптовалютами.

На всех этих платформах вы найдете калькулятор стейкинга, который поможет вам рассчитать потенциальную прибыль от своих ставок.

Стоит ли стейкинг своих усилий?

Да, если вы осознаете все разобранные нами риски и уверены, что преимущества и особенности стейкинга вам подходят. Поскольку сумма генерируемого вознаграждения зависит от размера сделанной вами ставки и пула, к которому вы присоединились, вы должны быть готовы к тому, что получить быструю прибыль не получится. Стейкинг — это для терпеливых.

Учитывайте не только условия криптобиржи или стейкинг-платформы, но и график, по которому распределяются платежи. Он обязательно должен быть регулярным и приносить вам в общей сумме от 3 до 7% дохода за год (а лучше больше). Будучи валидатором, вы обеспечите себе стабильный заработок, не зависящий от влияния третьих лиц, и сбережете не только средства, но и нервы.