Was Yield Farming ist und wie es funktioniert

Was ist Krypto-Farming?

Yield Farming ist eine Möglichkeit, Geld zu verdienen, indem eine bestimmte Menge an Kryptowährung in einen speziellen Pool eingezahlt wird. Neben Ihnen tragen auch andere Nutzer ihre Tokens zum Pool bei, und die gebündelten Mittel werden zur Umsetzung von Smart Contracts verwendet. Dabei kann es sich um einfaches Sparen handeln oder um die Vergabe von Darlehen in Form von Stabelcoins zu einem bestimmten Zinssatz.

Yield Farming ist eine passive Einkommensmethode: Nutzer verdienen Geld, indem sie ihre Kryptowährungsbestände zur Verfügung stellen. Sie schürfen keine Kryptowährungen, kaufen keine Ausrüstung und zahlen keine Stromrechnung. Alles, was Sie tun müssen, ist, einmal in einen Blockchain-basierten Token zu investieren und ihn dann dem Pool zur Verfügung zu stellen. Danach beginnen die Token-Farmen, Ihnen einen Gewinn zu bringen. Aber Vorsicht vor hohen Einsätzen: Aggressive Renditen bergen eine hohe Wahrscheinlichkeit, Geld zu verlieren. Entscheiden Sie sich lieber für verlässlichere Optionen: So finden Sie an Börsen Krypto Farmen mit Renditen von 2 % oder mehr, die mit den Leitzinsen der weltweit führenden Regierungen vergleichbar sind. Yield Farming bedeutet jedoch, Geld zu investieren und sich aller Risiken bewusst zu sein, die auf einen zukommen. Auch wenn die Rendite nicht höher ist als bei einer Bankeinlage, kann ein Risiko bestehen.

Wie Yield Farming funktioniert

Krypto-Farming ähnelt in gewisser Weise einem Sparkonto: Sie zahlen Geld ein, die Bank nimmt es an, sammelt dann Geld von mehreren Einzahlern ein und vergibt es als Kredit. Das ist es, was die meisten Banken, die Sie kennen, tun, um Geld zu verdienen. Nur beim Krypto-Farming wissen Sie im Voraus, dass Ihre Tokens an jemanden als Kredit ausgegeben werden. Sie werden für einen bestimmten Zeitraum im Pool belassen und können später auch als Sicherheiten oder als Grundlage für Liquiditätspools verwendet werden. Der Wert der im Pool verbliebenen Währung ändert sich in dem Maße, in dem sich der Wechselkurs ändert. Allerdings können Sie Ihr Geld nicht abheben — wenn es im Pool „gesperrt“ ist, können Sie nicht darüber verfügen.

Beim Krypto-Farming beteiligt sich ein Nutzer an einem Liquiditätspool. Dieser Mechanismus wird manchmal auch als Liquidity Mining bezeichnet. Der Pool verfügt notwendigerweise über einen Smart-Contract — einen speziellen Vertrag, der aktiviert wird, wenn alle Vertragsparteien alle darin festgelegten Bedingungen erfüllen. Als Anleger tragen Sie zum Pool bei: Sie wählen entweder Ihr eigenes Volumen oder Sie schließen eine Wallet an den Pool an, die ihm automatisch Mittel zuführt. Das ist so, als würden Sie die Möglichkeit aufgeben, die Kryptowährung auf dem Markt zu verkaufen. Dieser Mechanismus wird auch als Staking bezeichnet.

Der Smart-Contract wird am häufigsten für Kredite eingerichtet. Dies erklärt, wie Anleger in Yield Farming Pools so hohe Gewinnquoten erzielen. Die Kredite werden von Nutzern oder Unternehmen aufgenommen, die bei traditionellen Banken und Crowdfunding-Plattformen keine erhalten haben. Dies kann bedeuten, dass das Risiko, Geld zu verlieren, zu groß ist. Einige Farmen versuchen, den potenziellen Verlust zu minimieren, indem sie ein Rückzahlungsverfahren einführen: Sie bekommen das Geld, das Sie verdient haben, in regelmäßigen Abständen überwiesen und nicht erst, wenn die Person den Kredit abbezahlt hat. Es ist auch nicht ungewöhnlich, dass die Pools so genannte „Yield Farming Rates“ festlegen — kleine Provisionen für den Erhalt von Zahlungen.

Vorteile und Nachteile des Yield Farmings

Was sind die Vor- und Nachteile des Yield Farmings von Stablecoins heutzutage?

Vorteile

• Verfügbarkeit. Eine Anlage-App kann auf Ihrem Computer oder Smartphone installiert werden, und Sie können die Bewegungen der Mittel in Echtzeit verfolgen. Die Oberflächen sind intuitiv und die meisten Dienste bieten einen praktischen Leitfaden zu ihren Funktionen. Fast BNB und andere Ökosysteme haben zum Beispiel einen.
• Einfachheit. Um mit dem Staking zu beginnen, muss ein Anleger lediglich die Kryptowährung kaufen und sie in einen Pool einzahlen, der das Farming in DeFi durchführt. Die Einstiegshürde ist sehr niedrig, so dass fast jeder Nutzer das Farming testen kann.

Nachteile

• Der Nutzen ist meistens kurzfristig. Der Markt ist instabil, wir können nicht genau wissen, welchen Kurs Polkadot oder Cardano morgen haben wird. Dementsprechend ist die Rendite extrem volatil und der Nutzen ist kurzfristig. Es gibt nur wenige profitable Strategien, neue und effektive Möglichkeiten, in Staking zu investieren, funktionieren nur zunächst.
• Gaspreise. Nein, nicht auf Erdgas. Gas heißt der Coin, den Sie für Transaktionen im Ethereum-Netzwerk bezahlen. Und der ist sicherlich nicht umsonst. Es kann passieren, dass Sie mehr für Gas bezahlen müssen, als Sie nach der Investition von Kryptowährungen in den Pool erhalten.
• Hohe Risiken. Es gibt sie und sie machen vielen Anlegern Angst. Dennoch gilt das Farming immer noch als recht profitabel. Allerdings sind nicht alle Experten dieser Meinung.

Die Risiken des Yield Farmings

Yield Farming birgt eine Reihe von Risiken.

Erstens besteht die Gefahr eines irreparablen Verlustes. Er wird auch als unbeständiger Verlust bezeichnet. Was ist ein unbeständiger Verlust im Farming? Es ist ganz einfach: Wenn der Wert eines bestimmten Coins im Pool sinkt, kann es sein, dass Ihre Investition zu schmelzen beginnt. Manchmal gleichen die Gewinne die Verluste aus, aber das ist nicht immer der Fall. Beachten Sie, dass die Liquidität im Pool in Paaren von gleichem Wert hinzugefügt wird und dann alle Coins innerhalb des Pools von einer Seite zur anderen bewegt werden, um den Wertverlust eines der Tokens auszugleichen.

Zweitens gibt es das Risiko eines Smart-Contracts. Das bedeutet, dass ein Fehler in einem Smart-Contract, der in der Regel mit Solana erstellt wird, dazu führen kann, dass der Wert einer Finanzanlage drastisch auf nahezu Null fällt. Probleme im Vertragskodex sind immer ein Schlupfloch für Betrüger, und in großen Pools können solche Fehler fatal sein. Also wurde ein unabhängiges Audit für Smart-Contracts entwickelt. Jede einigermaßen populäre Plattform (Binance Smart Chain (BSC) oder Curve (Polygon)) hat eins.

Zweitens kann ein Liquiditätsrisiko bestehen. Angenommen, Sie ziehen Ihr Geld aus dem Pool auf eine der Blockchain-Plattformen ab. Sie möchten zum Beispiel Ihren Bitcoin zum Marktwert verkaufen. Aber die Anleger sind nicht bereit, so viel Bitcoin zu kaufen, und man kann sie nicht schnell auf dem Markt verkaufen. Das ist Illiquidität: Sie können die Finanzanlage innerhalb eines kurzen Zeitraums nicht verkaufen.

Drittens gibt es die übliche Ungerechtigkeit. Poolgründer können die Verteilung von Belohnungen kontrollieren. Wenn Sie nicht viel investieren, ist es unwahrscheinlich, dass Sie die versprochenen Renditen erzielen. Es gibt bereits Beispiele für solche Organisationen: Der Sushiswap-Pool wurde aufgelöst, nachdem sein Gründer (bezeichnenderweise ein Sushi-Koch von Beruf) Nomi die gesamte Liquidität aus ihm abgezogen hatte. Der Wert der SUSHI-Tickerpool-Tokens fiel sofort um 73 %.

Viertens hat natürlich niemand die üblichen Betrüger aus dem Weg geräumt. Selbst ein unerfahrener Programmierer kann eine Farming-Anwendung erstellen. Die Kosten für einen Blockchain-erfahrenen Programmierer sind nicht übermäßig hoch, und diejenigen, die bei der Entwicklung des Dienstes helfen können, lassen sich auf jedem Aggregator finden. Jede App, die Ihnen gefällt, sollte sorgfältig recherchiert werden: Lesen Sie Bewertungen, suchen Sie nach Menschen, die dort bereits Farming betreiben, und informieren Sie sich über die Geschichte des Dienstes. Seien Sie vorsichtig: Die ersten Farming-Betreiber in neuen Apps erhalten immer höhere Renditen, also sollten Sie der Versuchung widerstehen, mehr Geld als alle anderen zu verdienen.

Fünftens bieten einige Plattformen ihre eigenen Token an, die selten durch irgendetwas gesichert sind. Einfach ausgedrückt bedeutet dies, dass der Wert einer Finanzanlage 100 Mal am Tag steigen und fallen kann. Wenn ein Pool Belohnungen in Form von eigenen Tokens auszahlt, ist es besser, sie auf den Markt zu bringen und sofort zu verkaufen. Aber es kann sein, dass Sie das nicht rechtzeitig tun können, weil sich der Wechselkurs in Sekundenschnelle ändert.

Arten des Yield Farmings

Die beliebtesten Arten des Yield Farmings

• Kombiniertes Farming

Es handelt sich um eine Wertsteigerung einer Anlage, die durch zusätzliche Geldbeträge (in der Regel Zinsen, die der Anleger erhält) entsteht. Das erhöht den Gewinn: Sie legen Ihre Gewinne wieder an und erhöhen so den Betrag, auf den die Zinsen anfallen. Der gleiche Mechanismus funktioniert bei herkömmlichen Bankeinlagen.

• Ertragsorientiertes Farming

Grob gesagt, leihen Sie sich Geld und legen es in einem bestimmten Pool an. Sie erhalten eine Rendite und zahlen den Kredit zurück. Die Funktionsweise ist dieselbe wie bei einem herkömmlichen Darlehen. Diese Art des Farmings kann auch als „Staking mit Hebelwirkung“ bezeichnet werden. Die Hebelwirkung bezieht sich auf eine Erhöhung Ihrer Mittel durch Fremdkapital. Hebelwirkung 5x ist 5 mal, 10x ist 10 mal. Sie können den Ertrag mit einem speziellen Rechner berechnen. Allerdings dürfen die Risiken nicht vergessen werden: Wenn Sie das Geld verlieren, müssen Sie den Kredit trotzdem zurückzahlen.

Protokolle des Yield Farmings

Auf dem Markt sind mehrere Yield Farming-Protokolle erhältlich.

1. PancakeSwap. Eine der rentabelsten Farmen, die im Jahr 2020 eingeführt wurde. Die Transaktionen sind kostengünstig, die Belohnungen sind großzügig und der Ruf ist gut. Man kann in NFT investieren, in Liquiditätspools investieren und sogar auf der gamifizierten Plattform spielen, indem man versucht, den Preis von Binance Coin in der nahen Zukunft zu erraten. Es gibt auch Verlosungen — für jeden Geschmack ist etwas dabei.
2. Uniswap. Eine der beliebtesten Staking-Plattformen, funktioniert hauptsächlich mit ERC-20-Tokens, d. h. Altcoins, die auf Ethereum basieren. Die Versionen der Plattform (die zweite und dritte sind die modernsten) werden ständig aktualisiert und um neue Integrationen und Währungen ergänzt. Für die Anmeldung ist kein Identitätsnachweis erforderlich.
3. Aave. Die Plattform ist quelloffen, d.h. seine Funktionalität und Sicherheit kann jederzeit getestet werden. Die Plattform verfügt über einen eigenen Token, verschiedene Mechanismen zur Kreditabwicklung und Angebote für Marktneulinge. So besteht zum Beispiel die Möglichkeit, zu 15 % pro Jahr in einen Pool zu investieren. Diese Rendite kann mit einigen Aktien verglichen werden. Auch das Risiko ist hier minimal.

Yield Farming vs Staking

Was ist der Unterschied zwischen Staking und Yield Farming? Staking erfordert in den meisten Fällen, dass die in einen Pool eingebrachten Finanzanlagen vollständig gesperrt werden. Das bedeutet, dass sie nicht verwendet werden können (diese können nicht entnommen und auf dem Markt verkauft werden). Bei Yield Farming werden Finanzanlagen meist gesperrt, nur solange ein neuer Blockhash gesucht wird. Außerdem garantiert Ihnen das Staking ein bestimmtes Einkommen, während das Yield Farming nichts garantieren kann. Die Staking-Erträge sind niedriger als bei Farming, weil der Mechanismus berechenbarer und weniger risikoreich ist. Und natürlich bezieht sich Staking auf einen einzigen Coin, während Yield Farming es Ihnen ermöglicht, bis zu tausend verschiedene Altcoins in unterschiedlichen Anteilen zu investieren.

Yield Farming mit PLC Ultima

Wie funktioniert das Yield Farming der PLCU-Währung? Ungefähr gleich wie bei jeder anderen Währung. Sie kaufen eine bestimmte Menge an PLC Ultima-Tokens sowie ein Zertifikat, mit dem Sie diese bestimmte Menge an Tokens ins Farming investieren können. Farming wird hier Mining genannt, die Technologie ist dieselbe, aber die Namen unterscheiden den Prozess des Geldverdienens mit PLCU von allen anderen Formen des Gewinns auf dem Kryptowährungsmarkt. Nach dem Kauf eines Mining Zertifikats müssen Sie eine kostenlose PLCU-Wallet und die Mining App herunterladen. Die Wallet ist mit der App verknüpft, die Währung wird auf die App übertragen und für einen bestimmten Zeitraum gesperrt. Die Einnahmen sind im Voraus bekannt, die Technik des Minings ähnelt der des Stakings. Das Zertifikat ist mehrere Monate oder Jahre gültig — dies wird vor dem Kauf darauf vermerkt.

Wie man mit dem Yield Farming beginnt

Um mit dem Yield Farming von Kryptowährungen zu beginnen, recherchieren Sie die Möglichkeiten, in Farmen zu investieren, prüfen Sie die Liste dieser Farmen und wählen Sie die Dienste aus, die für Sie am interessantesten sind. Sobald Sie sicher sind, dass der gewählte Pool sicher ist, schließen Sie Ihre Wallet daran an. Es ist besser, MetaMask oder Coinbase Wallet zu verwenden. Kaufen Sie die Währung, die Sie farmen wollen, und übertragen Sie sie auf die Farm. Anweisungen für die Transaktion finden Sie auf dem Portal der Farm. Wählen Sie unbedingt einen Weg, um Erträge zu erwirtschaften, so dass Sie nicht als Geisel des sinkenden Währungswertes der Farm oder der auf der Farm festsitzenden Liquidität gehalten werden.

Yield Farming-Plattformen

Die Liste der Yield Farming-Plattformen umfasst die bekannten Aave und Uniswap. Wir können noch zwei andere Dienste erwähnen: Curve Finance und Venus.

Curve Finance

Es handelt sich um einen lukrativen Pool, der die Gelder der Einleger für einen bestimmten Zeitraum sperrt. Er akzeptiert eine Vielzahl von Tokens, einschließlich Stabelcoins. Die durchschnittlichen Einlagenzinsen liegen zwischen 2 und 32 %. Es gibt zwar Gebühren, aber die sind minimal.

Venus

Das ist ein Pool der Binance Smart Chain. Er akzeptiert Krypto-Assets wie Ethereum und Binance Coins, sowie Stablecoins. Hier werden Leveraged Trading und zinsgünstige Kredite angeboten. Die Transaktionsgebühren sind minimal und es gibt mehrere Optionen für Belohnungen: Sie können wählen, wie Sie die Kryptowährung erhalten.

Yield Farming-Strategien

Es gibt keine beste Yield Farming Strategie auf dem Markt, aber es gibt ein paar gängige.

• Staking. Wie wir bereits geschildert haben, ist dies eine scheinbar sichere Art, mit Yield Farming Geld zu verdienen. Kryptowährungen sind für einen bestimmten Zeitraum blockiert, die Gewinne sind gering, aber praktisch garantiert. Es gibt viele Staking-Optionen. Sie können diejenige wählen, die Ihnen am besten passt, ohne die Garantien dieser Strategie zu überschreiten.
• Kreditvergabe. Sie verleihen Ihr Geld an andere Menschen und werden dafür bezahlt. Das gesamte Big Farming basiert auf der Kreditvergabe, aber man kann auch ohne Farming Kredite vergeben. Dies ist jedoch eine der riskantesten Methoden, um Kryptowährungen zu verdienen, da das Geld möglicherweise einfach nicht zurückgegeben wird.
• Liquiditätsbereitstellung. In diesem Fall kreditieren Sie dezentrale Börsen, die Geld benötigen, um es schnell zu verkaufen oder etwas damit zu kaufen. Das ist ziemlich zuverlässig, wenn man es nicht regelmäßig benutzt. Schließlich kann jede Börse in Konkurs gehen, ohne ihre Anleger zu warnen.

Ist Yield Farming legal?

Yield Farming ist in den meisten Ländern, in denen Kryptowährungen und Kryptowährungstransaktionen erlaubt sind, legal. Man darf jedoch nicht vergessen, dass die Krypto-Finanzanlagen bei Yield Farming nicht versichert sind (im Gegensatz zu Bankeinlagen: in den USA sind Einlagen bis zu 250.000 Dollar ohnehin versichert). Smart-Contracts und die Farming-Protokolle selbst können Fehler enthalten, die von Betrügern mit Sicherheit bemerkt werden. Die Protokolle selbst können ebenfalls betrügerisch sein, und wenn sie es nicht sind, kann der Entwickler einer Anwendung oder ein wichtiger Beitragszahler ein Betrüger sein. Wenn Sie bereit sind, solche Risiken einzugehen, können Sie noch heute mit dem Yield Farming beginnen. Vergewissern Sie sich jedoch, dass Kryptotransaktionen in Ihrem Wohnsitzland nicht verboten sind.