Was ist Krypto-Staking und wie funktioniert es?

Was ist Krypto-Staking

Staking ist eine Möglichkeit, digitale Finanzanlagen als Quelle für passives Einkommen zu nutzen, ohne sie an Dritte zu verkaufen oder zu übertragen. Im DeFi-Bereich wird dies auch oft als Mining oder Forging bezeichnet.

Was bedeutet es, Kryptowährungen zu staken? Am einfachsten lässt sich das Staking mit einem Sparkonto bei einer Bank vergleichen: der Besitzer einer Kryptowährung legt sein Finanzvermögen ebenfalls auf ein digitales Konto und schließt mit einer Plattform einen Smart-Contract ab, nach dessen Bedingungen er sein Vermögen bis zu einem bestimmten Zeitpunkt nicht nutzen kann. Auf diese Weise wird das Vermögen sozusagen „eingefroren“, und dabei werden neue Coins generiert – genau der Gewinn, den der Besitzer der Kryptowährung nach Ablauf der festgelegten Staking-Periode erhalten wird.

Was bedeutet das für die Plattformen? Auf diese Weise stellen sie die Stabilität ihrer Blockchain und deren Entwicklung sicher, da Staking dafür sorgt, dass neue Tokens geprägt und in Umlauf gebracht werden, wodurch die Kryptowährung populär wird und ihr Wert steigt. Mining funktioniert auf ähnliche Weise. Im Gegensatz zum Mining sind für das Staking jedoch keine großen Mengen an Strom, keine leistungsstarken Geräte und keine technischen Kenntnisse des Nutzers erforderlich. Außerdem sind die Einkünfte aus dem Staking unter bestimmten Bedingungen oft genau so hoch wie die Einkünfte aus dem Mining und übersteigen mit Sicherheit die Einkünfte aus einer Bankeinlage.

Wie funktioniert Staking?

Nicht jede Kryptowährung funktioniert auf einer Blockchain mit Staking-Technologie, aber wenn Sie solche Coins besitzen, können Sie eine Belohnung erhalten, die einem gewissen prozentualen Einsatz entspricht. Aber was genau ist dieser Prozess und was passiert mit der Kryptowährung während des Stakings?

Kryptowährungen, die Nutzern die Möglichkeit geben, Staking zu tätigen, verwenden einen sogenannten Konsensmechanismus, auch Proof-of-Stake genannt.Seine Aufgabe ist es, die Sicherheit aller Transaktionen zu überprüfen und deren Erfolg zu gewährleisten, ohne dass eine Bank, ein Zahlungssystem oder ein anderer Finanzintermediär beteiligt ist. Sobald Sie Ihre Kryptowährung zum Staking geben, wird sie Teil eines kontinuierlichen Proof-of-Stake-Prozesses.

Beim Staking wird nur ein Validator (Netzwerkmitglied) ausgewählt, der einen Block zur Blockchain hinzufügt und dafür einen bestimmten Betrag an Kryptowährung erhält. Die Bedingungen und Anforderungen für dieses Verfahren variieren von Projekt zu Projekt, aber das Ergebnis ist immer dasselbe: Die Nutzer machen einen Einsatz, dass sie für die Durchführung der Transaktion gegen eine Gebühr ausgewählt werden. Im Grunde handelt es sich um einen Wettbewerb, bei dem die direkte Beteiligung der Validatoren nicht einmal erforderlich ist – alles geschieht automatisch. Die in der Wallet hinterlegten Coins werden als Garantie für die Rechtmäßigkeit des Verfahrens benötigt, denn wenn sich der neue Block als nicht vertrauenswürdig erweist, verliert der Nutzer seinen Anteil am Netzwerk.

Bei der Auswahl eines Validators bewertet das Netz die Höhe des Tarifs und die Dauer, wie lange dieser Tarif gehalten wird. Je mehr von beidem vorhanden ist, desto größer ist die Wahrscheinlichkeit, dass dieser bestimmte Validator ausgewählt wird – und desto höher sind die Einnahmen. Aus diesem Grund wird beim Staking empfohlen, große Wetten mit einer langfristigen Perspektive von ein bis zwei Jahren zu platzieren, um sich einen maximalen Gewinn zu sichern.

Vorteile und Nachteile des Stakings

Krypto Staking hat mehrere einzigartige Vorteile, die es von alternativen Möglichkeiten der Beschaffung von Kryptowährungen abheben:

• Es besteht keine Notwendigkeit, anspruchsvolle Geräte zu kaufen. Alles, was für das Staking benötigt wird, ist ein mobiles Gerät und die darauf installierte App, die von der Blockchain selbst bereitgestellt wird.
• Geringer Stromverbrauch. Im Gegensatz zu Proof-of-Work, dessen Nutzer pro Jahr so viel Strom wie ganz Argentinien verbrauchen, ist Staking sehr budgetfreundlich. Deshalb gilt es auch als umweltfreundlich und wird von Regierungen in aller Welt befürwortet.
• Hoher Prozentsatz. Bei einigen Blockchains kann ein Einsatz 20 % und mehr pro Jahr einbringen! Es handelt sich also nicht nur um eine sichere, sondern auch um eine rentable Möglichkeit, Ihr Geld vor der Inflation zu schützen und es vielleicht sogar zu vermehren.

Es gibt jedoch auch Nachteile des Stakings:

• Instabilität der Kryptowährungskurse. Es könnte sein, dass ein Kursrückgang die Zinserträge übersteigt und Sie am Ende 0 Prozent verdienen (aber auch nichts verlieren!).
• Zeitliche Begrenzung. Viele Blockchains erlauben das Einfrieren von Coins für ein Jahr oder länger, was nicht für jeden geeignet ist. Es gibt heute nur sehr wenige Projekte mit kurzfristigem Einsatz auf dem Markt, da dies als unrentabel gilt.

Staking-Belohnungen

Staking-Belohnungen sind ein Anreiz für Netzwerkteilnehmer, einer Blockchain die Möglichkeit zu geben, mit ihrer Kryptowährung zu arbeiten. Jede Blockchain legt ihre eigene Krypto-Vergütung für das Prüfen und Hinzufügen eines Blocks einer Transaktion fest. Wenn Sie bieten und das Netzwerk Sie auswählt, wird die Einsatzprämie Ihrer Wallet gutgeschrieben, sobald der Block verifiziert ist. Es wird jedoch in der Regel gleichzeitig mit dem abgegebenen Einsatz, d.h. nach Ablauf des Smart-Contracts, für die weitere Verwendung verfügbar.

Wie man Kryptos staken kann

Eigene Kryptowährung zu staken ist viel einfacher, als zu minen. Befolgen Sie einfach die folgenden Anweisungen:

1. Kaufen Sie eine Kryptowährung, die einen Konsensalgorithmus verwendet

Es handelt sich dabei um Proof-of-Stake und nicht um Proof-of-Work, wie es zum Beispiel beim beliebten Bitcoin der Fall ist. Nur bei solchen Kryptowährungen können Sie einen Einsatz platzieren, um Profite zu erhalten. Eine Liste der verfügbaren PoS-basierten Kryptowährungen finden Sie unten, aber Sie sollten die Angebote der einzelnen Währungen sorgfältig prüfen. Kryptosysteme unterscheiden sich voneinander! Prüfen Sie die Höhe der Einsätze, die zulässigen Staking-Zeiten, die von der Blockchain verwendeten Verschlüsselungsalgorithmen und die Verfügbarkeit der Kryptowährung selbst an großen internationalen Börsen wie Coinbase.

2. Übertragen Sie die gekaufte Währung auf eine Blockchain-Wallet.

Einige Börsen bieten ihre eigenen Staking-Programme an, so dass Sie einfach in den entsprechenden Bereich der Website gehen, die Anzahl der Coins, die Sie einsetzen möchten, auswählen und den Vorgang starten können. Wenn eine Börse jedoch nicht über die richtigen Programme verfügt, müssen Sie das Geld auf eine Kryptowährungs-Wallet übertragen. Sie kann entweder „heiß“ sein (d. h. digital, ständig mit dem Internet verbunden und an eine bestimmte Plattform gebunden) oder „kalt“ (es handelt sich um ein physisches Medium ohne direkte Verbindung zum Netz, das sogar wie ein Flash-Laufwerk in der Tasche mitgeführt werden kann).

Die Übertragung von Währungen auf eine Krypto-Wallet ist einfach: Sobald Sie eine haben, wählen Sie die Funktion „Krypto einzahlen“ und geben an, welche Kryptowährung Sie übertragen möchten. Die Wallet generiert eine eindeutige Adresse für Sie. Gehen Sie zu Ihrem Börsenkonto, klicken Sie auf Abhebung und fügen Sie die generierte Adresse in das entsprechende Feld ein. Erledigt!

3. Treten Sie einem Staking-Pool bei

Wie beim Mining ist der Beitritt zu einem Staking-Pool ein viel profitablerer, zuverlässigerer und schnellerer Weg, um Gewinne zu erzielen als allein Tokens zu produzieren. Außerdem erspart es Ihnen die Mühe, herauszufinden, wie und welcher Einsatz auf welche Kryptowährung funktioniert. Innerhalb eines Pools kombinieren Sie einfach Ihre Einsatzcoins mit anderen Händlern, um Ihre Gewinnchancen zu erhöhen, und verteilen den daraus resultierenden Gewinn im Verhältnis zu Ihren Einsätzen.

Bevor Sie sich jedoch einem bestimmten Pool anschließen, sollten Sie ihn anhand von drei Kriterien sorgfältig prüfen:

• Stabile Server. Wenn die Server des Pools ausfallen, ist auch der Pool ausgefallen und Sie erhalten keine Vergütung. Je stabiler das Poolnetz ist, desto weniger Probleme werden Sie in Zukunft beim Abheben Ihrer Gelder haben.
• Moderate Gebühren. Pools verlangen immer einen Prozentsatz der Einnahmen ihrer Händler, und das ist normal. Das Fehlen von Gebühren ist ebenso verdächtig wie Gebühren über 10 %. Idealerweise sollten sie zwischen 2 und maximal 6 % liegen.
• Größe-Preis-Verhältnis. Je kleiner der Pool ist, desto unwahrscheinlicher ist es, dass das Netz ihn zum Testen eines Blocks auswählt, aber desto größer ist auch die potenzielle Belohnung. Immerhin hat der Pool nur wenige Mitglieder, und somit die Belohnung mit fast niemandem zu teilen. Gleichzeitig haben kleine Pools aber auch mehr Probleme mit der Instabilität der Server. Deshalb sollten Sie sich für mittelgroße Pools entscheiden, denn in großen Pools werden Sie kaum einen anständigen Gewinn erzielen, was ebenfalls verständlich ist.

Sobald Sie sich für einen Pool entschieden haben, müssen Sie nur noch Ihr Geld über Ihre Wallet einzahlen und das Staking beginnt automatisch.

Ist Krypto-Staking sicher?

Staking ist eine völlig sichere und legale Methode, um mit Kryptowährungen Geld zu verdienen, und ist nicht gefährlicher als seine Alternative, das Mining. Beim Staking bleibt Ihr Geld immer in Ihrer Wallet. Genau das ist das Einfrieren von Geldern auf Ihrem Konto. Während der festen Laufzeit können Sie jedoch nicht mit der Kryptowährung interagieren. Wie lange diese Zeitspanne sein wird, hängt von den Bedingungen der Blockchain oder des Pools ab – sie kann lediglich einen Tag oder mehrere Jahre dauern.

Hier sind einige Fragen, die Sie sich stellen sollten, wenn Sie daran zweifeln, mit Staking zu beginnen:

• Sind Sie auf Preisänderungen vorbereitet? Der Markt für Kryptowährungen ist recht volatil, so dass es sehr schwierig ist, den Preis langfristig vorherzusagen. Wenn der Preis plötzlich fällt oder steigt, können Sie die Kryptowährung ohnehin nicht mehr abheben und verwenden. Manchmal kommt es auch vor, dass der Preis der Kryptowährung während der Staking-Phase um 20 % gegenüber dem Preis fällt, zu dem sie gekauft wurde.
• Wie schnell werden Sie Ihr Geld benötigen? Wenn Sie sie plötzlich brauchen, ist die Kryptowährung möglicherweise nicht verfügbar. Planen Sie also im Voraus, wovon Sie bis zum Ende des Stakings leben werden, und legen Sie ein finanzielles „Sicherheitspolster“ zurück.
• Glauben Sie an diese Kryptowährung? Da das Staking in der Regel eine langfristige Investition ist, sollten Sie bei der Wahl der Kryptowährung besonders vorsichtig vorgehen. Berücksichtigen Sie die Geschichte, die Perspektiven, die Merkmale des Whitepapers, das Feedback und die Erfahrungen anderer Validatoren.
• Haben Sie andere Möglichkeiten erkundet, mit Kryptowährungen Geld zu verdienen? Wie die Kryptowährung selbst ist auch das Staking nicht für jeden geeignet. Für passives Einkommen brauchen Sie es vielleicht gar nicht. Eine ähnliche passive Einkommensquelle ohne großen Aufwand ist zum Beispiel das Verleihen von Kryptowährungen. Machen Sie sich also mit allen Alternativen vertraut, bevor Sie auf das Staking zurückgreifen. Die Hauptsache ist, dass Sie die für Sie persönlich am besten geeignete Quelle auswählen.

Proof-of-Stake

Proof-of-Stake ist ein Konsensmechanismus, mit dem Blockchain-Transaktionen durchgeführt werden und ihre Sicherheit gewährleistet wird. Die Verwendung von Proof-of-Stake bedeutet, dass alle Knoten im Netzwerk das Hinzufügen eines neuen Blocks zum Blockchain-Ledger genehmigen müssen und damit bestätigen, dass die Transaktionen gültig sind.

Im Gegensatz zu Proof-of-Work (d. h. Mining) müssen die Nutzer jedoch keine komplexen mathematischen Gleichungen mit Hilfe von Hochleistungshardware lösen. Stattdessen setzen die Validatoren ihre eigene Kryptowährung ein und bieten der Blockchain damit die gleiche Unterstützung, die Miner durch Hashing leisten.

Heute gilt Proof of Stake als die vielversprechendste und bevorzugte Art der Beschaffung von Kryptowährungen, die am häufigsten von neuen Start-ups und Projekten gewählt wird, die auf eine langfristige Entwicklung ausgerichtet sind.

Beste Kryptocoins fürs Staking

Wie bereits erwähnt, können Sie nur Kryptowährungen verwenden, die auf dem Proof-of-Stake-Mechanismus beruhen. Zu diesen Kryptowährungen gehören:

• Ethereum ist eine der größten Kryptowährungen und steht derzeit nach Bitcoin an zweiter Stelle auf dem Kryptomarkt. Ethereum hat gerade den Übergang von PoW zu PoS durch die Einführung des überarbeiteten Projekts und des ETH 2.0 Tokens abgeschlossen. Dies sollte den Ressourcenverbrauch senken und damit die Attraktivität für Investoren erhöhen.
• Cardano ist nach Meinung von Experten die umweltfreundlichste Kryptowährung der Welt. Proof-of-Stake wird aus Rücksicht auf die Natur eingesetzt.
• Solana ist eine bekannte Blockchain mit Skalierbarkeit und niedrigen Gebühren.

Auch NFT-Staking ist verfügbar. Zum Beispiel die beliebten CyberKongz-Affen-Avatare oder Mutant Cats.

Die besten Plattformen für Krypto-Staking

Krypto-Staking-Plattformen bieten den Nutzern die Möglichkeit, Geld zu verdienen, ohne direkt am Gewinnprozess teilzunehmen. Viele von ihnen verfügen nicht nur über die einfachste Funktionalität, die es Ihnen ermöglicht, mit einem Klick das Staking zu tätigen, sondern garantieren auch eine Risikoabsicherung. Die folgenden Plattformen gelten als die bewährtesten und effektivsten (Stand Dezember 2022):

• Coinbase – ein goldener Klassiker, der für Anfänger besonders gut geeignet ist;
• Gemini ist eine Plattform, die sich auch auf die Kreditvergabe in Kryptowährungen spezialisiert hat;
• Binance – bietet die flexibelsten Tarife;
• Kraken – funktioniert auch mit NFTs;
• MyContainer – arbeitet selbst mit den seltensten und „exotischsten“ Kryptowährungen.

Auf all diesen Plattformen finden Sie einen Staking-Rechner, mit dem Sie den potenziellen Gewinn aus Ihren Einsätzen berechnen können.

Lohnt sich das Krypto-Staking?

Ja, wenn Sie sich aller oben genannten Risiken bewusst sind und davon überzeugt sind, dass die Vorteile und Merkmale des Stakings für Sie richtig sind. Da die Höhe des Gewinns von der Höhe Ihres Einsatzes und dem Pool abhängt, an dem Sie teilnehmen, sollten Sie darauf vorbereitet sein, dass Sie keinen schnellen Gewinn erzielen werden. Staking ist etwas für geduldige Anleger.

Beachten Sie nicht nur die Bedingungen der Krypto-Börse oder der Staking-Plattform, sondern auch den Zeitplan, nach dem die Zahlungen verteilt werden. Er sollte auf jeden Fall regelmäßig sein und Ihnen insgesamt 3 bis 7 % Einkommen pro Jahr (oder besser mehr) bringen. Als Validator sichern Sie sich ein stabiles Einkommen, unabhängig vom Einfluss Dritter, und sparen nicht nur Geld, sondern auch Nerven.